Кредит на франшизу: обзор банковских предложений 2020

С английского языка франшиза обозначает «лицензию» и привилегированные условия по ней. Заключается в том, что одна сторона предоставляет готовую модель бизнеса (торговый бренд, налаженные производственные процессы), а другая – вкладывает определенные средства в развитие дела. Но для этого необходимо наличие определенной финансовой суммы. Банки легче предоставляют кредит на франшизу, ведь готовый бизнес-проект имеет стабильный доход. Финансовые организации больше доверяют бренду, известному в широких кругах. В этом случае банк не сомневается в оперативном погашении задолженности.

Лучше использовать раскрученные торговые марки, у которых своя аудитория. За короткий срок есть возможность выйти на прибыль и занять свое место на рынке. Цена у популярных брендов значительно выше, но в результате франчайзи получает:

• бизнес под популярной компанией;
• ознакомление со стратегией развития организации;
• приобретение современной аппаратуры, прочих деталей для развития дела;
• на покупку товаров предоставляются льготы и т.д.

Франчайзер проводит обучение по действующему бизнесу и начинающему предпринимателю намного легче начать и освоить новое дело. Это более быстрый старт, ведь новичку передается приобретенный опыт по всем технологичным процессам, ведению учета, регулированию всех этапов работы. Самостоятельное начало не дает такой возможности и предпринимателю приходится все осваивать с нуля.

Поэтому финансы на открытие бизнеса лучше брать у раскрученной компании, например, кредит под франшизу Пятерочки.

Способы получения средств

Если человек решил открыть свое дело по франшизе, то первый вопрос связан с деньгами для развития бизнеса. При отсутствии наличных для этого, стоит оформить кредит на бизнес по франшизе. Есть несколько способов предоставления финансов:

1. Деньги от франчайзера. Есть франшизодатели, предоставляющие кредит для развития бизнеса. Они организуют открытие новой точки, вкладывают деньги в ее развитие, приобретение оборудования и т.д. Предприниматель руководит новым бизнес-проектом и с прибыли отдает полученные финансы. Чаще всего франшизодатель предоставляет средства для своих сотрудников, которых они знают. Но бывают случаи, когда финансы предоставляются посторонним физическим лицам. Все рассматривается индивидуально.
2. Финансы наличными. Можно брать деньги в банковских организациях. Следует просмотреть различные предложения и подобрать для себя выгодный вид. Банки предоставляют кредит на франшизу с определенными условиями.
3. Займ целевого направления на дело. Такой кредит под франшизу можно взять в финансовой организации. Проще это сделать при наличии действующего бизнеса.
4. Специализированный заем. Начинающие предприниматели могут воспользоваться кредитом под франшизу от Сбербанка. Сотрудникам можно назвать цель займа. Воспользоваться услугой могут как юридические, так и физические лица.
5. Финансы из других источников. Лучше воспользоваться помощью знакомых или родственников. Можно найти кредит на франшизу без первоначального взноса.

Достоинства и отрицательные стороны займа для франшизы

Приобретение франшизы в кредит имеет свои положительные качества:

• оперативный выход на рынок без экономии на различных операциях, рекламе;
• возможность покупки необходимого нового оборудования;
• приобретение материалов, товаров в большом количестве;
• получение скидок от банковских организаций.

Но есть и отрицательные стороны при получении кредита в банке:

• недостаточно большие периоды для займа;
• большая часть программ требует наличия поручителей или предоставление залоговой суммы;
• присутствуют дополнительные комиссии, страховки для уплаты банку.

Поэтому стоит взвесить все за и против для осуществления услуги.

Программа предоставления кредита от Сбербанка

Данное учреждение предоставляет большую часть займов на предпринимательскую деятельность. Кредит под франшизу дается Сбербанком на определенных условиях:

• возраст человека от 20 до 60 лет, резидент РФ;
• клиент должен прожить в месте открытия бизнеса от 6 до 12 месяцев и иметь регистрацию;

В учреждении есть программа «Бизнес-старт», дающая возможность начинающим предпринимателям начать свое дело. Благодаря ей дается кредит на покупку франшизы. Клиент может взять кредит по франшизе около 3 млн рублей. Минимальная сумма составляет 100 тыс. рублей. Банк предоставляет около 80% средств от стоимости бизнес-проекта.

Деньги предоставляются на максимальный срок – 3,5 года. При необходимости кредита от 2 до 3,5 лет процентная ставка 18,5 %. При сроке займа до 2 лет процент будет 17,5.

Сбербанк предоставляет кредит на покупку франшизы таким правовым формам:

• индивидуальным предпринимателям;
• обществам с ограниченной ответственностью.

Предметом залога будет выступать имущество, приобретенное на полученные финансы. В качестве поручителей выступают учредители открытой компании. Для предоставления займа не требуется справка о доходах, но заемщик должен иметь официальную работу.

Сбербанк предпочитает выдавать финансы для популярных торговых брендов, имеющим стабильный доход. Многие, кто взял кредит на франшизу в данном учреждении успешно развивают сове дело.

Кредит в банке «Открытие»

Данное учреждение дает финансы для приобретения франшизы около 10 млн рублей. Такой суммы хватает на первоначальное вложение. Кредит на франшизу банк «Открытие» предоставляет на период до 5 лет. Ставка годовая – 11,2 %.

Для этого необходимо выполнить определенные операции:

• подобрать необходимую франшизу;
• с франчайзером обсудить условия для сотрудничества;
• заполнить заявку и предоставить ее в банк.

Подробности можно обсудить с менеджером организации. Банк «Открытие» дает кредит на франшизу без залога.

Заем от банка «Тинькофф»

Компания дает возможность оформить кредиты для открытия малого бизнеса. Банк взаимодействует с индивидуальными предпринимателями. Чтобы открыть свое дело, учреждение предлагает ряд займов для инвестиции: для ИП и ООО необходим залог имущества и беззалоговый вид для ИП.

Оформление займа можно начать с заполнения формы заявки на сайте финансового учреждения. Далее следует предоставить комплект документов в банк, после рассмотрения которых сотрудники огласят результат. После положительного ответа следует составление договора и открытие счета для бизнеса.

Банк «Тинькофф» дает кредит на франшизу на сумму до 2 млн рублей сроком до 3 лет и под 12 %.

Кредит на франшизу от ВТБ 24

Финансовое учреждение предоставляет деньги на открытие бизнеса от 850 тысяч до 10 млн рублей. Условия рассматриваются в зависимости от периода деятельности организации. ВТБ 24 предоставляет кредит на франшизу новым бизнес-проектам.  Минимальный годовой процент составляет 12,5. Есть возможность получения отсрочки на 6 месяцев.

Сотрудники предоставят детальную информацию по получению финансов. Эксперт подсказывает клиенту какие собрать документы. Залогом может выступать транспортное средство, недвижимость, товары и другие варианты. Есть дистанционная форма расчета. В ВТБ кредит на франшизу бывает нескольких видов, уточнить которые сможет сотрудник учреждения.

Средства для франшизы в Альфа-Банке

Организация предоставляет средства на развитие бизнеса от 30 тысяч до 1 млн рублей с годовым процентом 14-17. Для этого не требуется залог имущества. За выдачу денег не требуется комиссия.

Для физических лиц сумма погашения разделяется на равные части, для юридических особ и ИП осуществляется дифференцированно (к концу срока уменьшается).

Альфа-Банк дает кредит на франшизу на следующих условиях:

• клиент должен быть гражданином РФ;
• период осуществления предпринимательской деятельности должен быть не меньше 6 месяцев;
• возраст 25-65 лет.

Сотрудниками рассматривается платежеспособность клиента.

Человек сам решает, как взять кредит на покупку франшизы, каким бизнесом заняться.

При открытии бизнеса под популярным брендом вы имеете возможность начать дело с помощью опытного наставника, который обучит всем необходимым процессам. Кредиторы часто предоставляют рассрочки по погашению кредита для людей, начинающих бизнес по франшизе.