- Все о готовом бизнесе в России
- Блоги, аналитика, статьи
- Общие вопросы
Кредит на франшизу: обзор банковских предложений 2020
Содержание
С английского языка франшиза обозначает «лицензию» и привилегированные условия по ней. Заключается в том, что одна сторона предоставляет готовую модель бизнеса (торговый бренд, налаженные производственные процессы), а другая – вкладывает определенные средства в развитие дела. Но для этого необходимо наличие определенной финансовой суммы. Банки легче предоставляют кредит на франшизу, ведь готовый бизнес-проект имеет стабильный доход. Финансовые организации больше доверяют бренду, известному в широких кругах. В этом случае банк не сомневается в оперативном погашении задолженности.
Лучше использовать раскрученные торговые марки, у которых своя аудитория. За короткий срок есть возможность выйти на прибыль и занять свое место на рынке. Цена у популярных брендов значительно выше, но в результате франчайзи получает:
- бизнес под популярной компанией;
- ознакомление со стратегией развития организации;
- приобретение современной аппаратуры, прочих деталей для развития дела;
- на покупку товаров предоставляются льготы и т.д.
Франчайзер проводит обучение по действующему бизнесу и начинающему предпринимателю намного легче начать и освоить новое дело. Это более быстрый старт, ведь новичку передается приобретенный опыт по всем технологичным процессам, ведению учета, регулированию всех этапов работы. Самостоятельное начало не дает такой возможности и предпринимателю приходится все осваивать с нуля.
Поэтому финансы на открытие бизнеса лучше брать у раскрученной компании, например, кредит под франшизу Пятерочки.
Способы получения средств
Если человек решил открыть свое дело по франшизе, то первый вопрос связан с деньгами для развития бизнеса. При отсутствии наличных для этого, стоит оформить кредит на бизнес по франшизе. Есть несколько способов предоставления финансов:
- Деньги от франчайзера. Есть франшизодатели, предоставляющие кредит для развития бизнеса. Они организуют открытие новой точки, вкладывают деньги в ее развитие, приобретение оборудования и т.д. Предприниматель руководит новым бизнес-проектом и с прибыли отдает полученные финансы. Чаще всего франшизодатель предоставляет средства для своих сотрудников, которых они знают. Но бывают случаи, когда финансы предоставляются посторонним физическим лицам. Все рассматривается индивидуально.
- Финансы наличными. Можно брать деньги в банковских организациях. Следует просмотреть различные предложения и подобрать для себя выгодный вид. Банки предоставляют кредит на франшизу с определенными условиями.
- Займ целевого направления на дело. Такой кредит под франшизу можно взять в финансовой организации. Проще это сделать при наличии действующего бизнеса.
- Специализированный заем. Начинающие предприниматели могут воспользоваться кредитом под франшизу от Сбербанка. Сотрудникам можно назвать цель займа. Воспользоваться услугой могут как юридические, так и физические лица.
- Финансы из других источников. Лучше воспользоваться помощью знакомых или родственников. Можно найти кредит на франшизу без первоначального взноса.
Достоинства и отрицательные стороны займа для франшизы
Приобретение франшизы в кредит имеет свои положительные качества:
- оперативный выход на рынок без экономии на различных операциях, рекламе;
- возможность покупки необходимого нового оборудования;
- приобретение материалов, товаров в большом количестве;
- получение скидок от банковских организаций.
Но есть и отрицательные стороны при получении кредита в банке:
- недостаточно большие периоды для займа;
- большая часть программ требует наличия поручителей или предоставление залоговой суммы;
- присутствуют дополнительные комиссии, страховки для уплаты банку.
Поэтому стоит взвесить все за и против для осуществления услуги.
Программа предоставления кредита от Сбербанка

Данное учреждение предоставляет большую часть займов на предпринимательскую деятельность. Кредит под франшизу дается Сбербанком на определенных условиях:
- возраст человека от 20 до 60 лет, резидент РФ;
- клиент должен прожить в месте открытия бизнеса от 6 до 12 месяцев и иметь регистрацию;
В учреждении есть программа «Бизнес-старт», дающая возможность начинающим предпринимателям начать свое дело. Благодаря ей дается кредит на покупку франшизы. Клиент может взять кредит по франшизе около 3 млн рублей. Минимальная сумма составляет 100 тыс. рублей. Банк предоставляет около 80% средств от стоимости бизнес-проекта.
Деньги предоставляются на максимальный срок – 3,5 года. При необходимости кредита от 2 до 3,5 лет процентная ставка 18,5 %. При сроке займа до 2 лет процент будет 17,5.
Сбербанк предоставляет кредит на покупку франшизы таким правовым формам:
- индивидуальным предпринимателям;
- обществам с ограниченной ответственностью.
Предметом залога будет выступать имущество, приобретенное на полученные финансы. В качестве поручителей выступают учредители открытой компании. Для предоставления займа не требуется справка о доходах, но заемщик должен иметь официальную работу.
Сбербанк предпочитает выдавать финансы для популярных торговых брендов, имеющим стабильный доход. Многие, кто взял кредит на франшизу в данном учреждении успешно развивают сове дело.
Кредит в банке «Открытие»
Данное учреждение дает финансы для приобретения франшизы около 10 млн рублей. Такой суммы хватает на первоначальное вложение. Кредит на франшизу банк «Открытие» предоставляет на период до 5 лет. Ставка годовая – 11,2 %.

Для этого необходимо выполнить определенные операции:
- подобрать необходимую франшизу;
- с франчайзером обсудить условия для сотрудничества;
- заполнить заявку и предоставить ее в банк.
Подробности можно обсудить с менеджером организации. Банк «Открытие» дает кредит на франшизу без залога.
Заем от банка «Тинькофф»
Компания дает возможность оформить кредиты для открытия малого бизнеса. Банк взаимодействует с индивидуальными предпринимателями. Чтобы открыть свое дело, учреждение предлагает ряд займов для инвестиции: для ИП и ООО необходим залог имущества и беззалоговый вид для ИП.
Оформление займа можно начать с заполнения формы заявки на сайте финансового учреждения. Далее следует предоставить комплект документов в банк, после рассмотрения которых сотрудники огласят результат. После положительного ответа следует составление договора и открытие счета для бизнеса.
Банк «Тинькофф» дает кредит на франшизу на сумму до 2 млн рублей сроком до 3 лет и под 12 %.
Кредит на франшизу от ВТБ 24
Финансовое учреждение предоставляет деньги на открытие бизнеса от 850 тысяч до 10 млн рублей. Условия рассматриваются в зависимости от периода деятельности организации. ВТБ 24 предоставляет кредит на франшизу новым бизнес-проектам. Минимальный годовой процент составляет 12,5. Есть возможность получения отсрочки на 6 месяцев.

Сотрудники предоставят детальную информацию по получению финансов. Эксперт подсказывает клиенту какие собрать документы. Залогом может выступать транспортное средство, недвижимость, товары и другие варианты. Есть дистанционная форма расчета. В ВТБ кредит на франшизу бывает нескольких видов, уточнить которые сможет сотрудник учреждения.
Средства для франшизы в Альфа-Банке
Организация предоставляет средства на развитие бизнеса от 30 тысяч до 1 млн рублей с годовым процентом 14-17. Для этого не требуется залог имущества. За выдачу денег не требуется комиссия.

Для физических лиц сумма погашения разделяется на равные части, для юридических особ и ИП осуществляется дифференцированно (к концу срока уменьшается).
Альфа-Банк дает кредит на франшизу на следующих условиях:
- клиент должен быть гражданином РФ;
- период осуществления предпринимательской деятельности должен быть не меньше 6 месяцев;
- возраст 25-65 лет.
Сотрудниками рассматривается платежеспособность клиента.
Человек сам решает, как взять кредит на покупку франшизы, каким бизнесом заняться.
При открытии бизнеса под популярным брендом вы имеете возможность начать дело с помощью опытного наставника, который обучит всем необходимым процессам. Кредиторы часто предоставляют рассрочки по погашению кредита для людей, начинающих бизнес по франшизе.
Средняя оценка: 4.9 Оценили: 14 |
Насколько полезен и интересен пост |
|